Ein privater Finanzplan bringt Klarheit und Ordnung in die persönliche Finanzsituation und schafft Transparenz über die aktuelle und künftige Liquidität einer Einzelperson oder einer Familie. Ziel der privaten Finanzplanung ist es, die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche eines Haushaltes mit dessen finanziellen Möglichkeiten zu synchronisieren. Kennzeichnend für die private Finanzplanung ist eine dynamische, ganzheitliche Analyse und Beratung aller Haushaltsmitglieder im Hinblick auf deren individuelle, finanzielle und persönliche Situation.

Mit der Verfügbarkeit einer Finanzplanung lassen sich u.a. die folgenden Fragen beantworten:

- Ist mein Lebensstandard im Alter gesichert?
- Lassen sich meine aktuellen sowie künftigen Ziele und Wünsche
  durch entsprechend vorhandene Liquidität realisieren?
- Ist meine Familie gegen mögliche, existenzielle Risiken ausreichend geschützt?
- Sind alle steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten ausgeschöpft?
- Ist mein Vermögensaufbau sicher und mit den bestmöglichen Renditen
  ausgestattet?
- Sind anstehende Vermögensübertragungen steuerneutral möglich?
- Ist die Kostenstruktur meiner Anlagen und Sparverträge transparent und
  optimiert?

Die Vorgehensweise zur Erstellung eines Finanzplans vollzieht sich in den Phasen Datenaufnahme, Analyse, Finanzplanerstellung, Ergebnisbesprechung und Empfehlungsumsetzung. Bei der Durchführung dieser Schritte sollte auf einen erfahrenen Experten zurückgegriffen werden, der den Mandanten in allen Phasen kompetent unterstützt, umfassend berät sowie mögliche Handlungsalternativen neutral und unabhängig erörtert. 

 

Nähere Infos zu einer Finanzplanung erhalten Sie unter der Tel-Nr.: 06155-868324 oder mit Hilfe einer Kontaktanfrage.